开年8家支付机构被罚4629万元 反洗钱监管加码

摘要:北京时间20200221关于【开年8家支付机构被罚4629万元 反洗钱监管加码】的具体情况和说明,让www.fckknii.cn新闻频道以图文形式为您慢慢道来。

向您推荐
继续播放

延续往年严监管趋势,2020年支付机构也不轻松。2月20日,北京商报记者统计发现,今年以来第三方支付行业已收到9张监管罚单,8家机构罚没金额合计4629万元。其中有机构在同一日被罚多次,此外也有机构因涉反洗钱问题被罚千万元。值得注意的是,2020年,无论是从处罚频次还是罚单金额来看,支付机构反洗钱监管力度均处于不断加强的态势。而客户身份识别、大额交易报告或者可疑交易报告报送等,仍是支付机构反洗钱工作中的攻坚难点。

8家机构遭罚

近日,监管层已开始频繁整顿支付机构违规行为。2月17日,央行上海分行发布新罚单,上海便利通因擅自变更董事、监事,被处以2万元人民币罚款。此外,央行杭州中心支行罚单也显示,传化支付因违反清算管理规定,被央行给予警告,没收违法所得23.2万元,处罚款70万元。

2020年开年,便揭开了第三方支付行业强监管大幕。从行政处罚时间来看,2020年至今,已有合利宝、融宝支付、易生支付、银盈通支付、开联通支付、传化支付、便利通等8家支付机构收到罚单,合计被罚没金额约4629万元。从处罚原因来看,支付机构违规事由主要包括清算业务、外包业务、反洗钱、银行卡收单、非银支付业务违规等。

值得注意的是,8家被罚机构中,出现了同一机构在同日被罚多次的情况。1月16日,易生支付收到两张罚单。除易生支付因违法银行卡收单业务管理办法、支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法,被央行天津分行罚没约255万元外;同日,易生支付河南分公司也收到央行郑州中心支行罚单,主要因未按规定对特约商户进行管理,违法外包业务管理规定,未按规定进行收单银行结算账户管理原因,被警告并罚款63万元。

除同一机构被罚多次外,2020年支付行业千万元级巨额罚单也来得比往年要早。1月21日,央行营业管理部披露多则行政处罚信息,因涉及反洗钱违规问题,开联通支付、银盈通支付2家支付机构遭重罚。其中,开联通支付被罚没约2324万元,银盈通被罚没约1790万元。除公司被罚之外,开联通支付、银盈通支付各有2名相关负责人被问责处罚,其中,开联通支付相关负责人合计被罚48.4万元,银盈通支付相关负责人合计被罚65万元。

涉反洗钱问题最突出

从开年8家机构被罚金额来看,4629万元中有4369万元系涉反洗钱问题被罚。可以看出,2020年支付机构反洗钱监管仍在加码,无论是从处罚频次、还是罚单金额来看,监管力度均处于不断加强的态势。

而2020年开年两张千万元级别的罚单更是引起了相关支付机构的注意。一家支付机构高管向北京商报记者透露,“反洗钱的罚款一直比较高,50万元起。而现在采取的罚款计算方式,一般是按照违反监管要求的商户数量,一个50万;或者按非法收入的5倍罚款来算。”

“很多机构挣得不如罚的多。”一支付机构从业人士表示,“反洗钱罚单频出,说明行业在这一层面还存在纰漏,后期确实应加强反洗钱层面的风控,这是一条红线,我们也已经开始逐渐重视这一问题,提升反洗钱工作水平将是我们今后的工作重点。”

客户身份识别等难点何解?

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,支付机构涉反洗钱问题被罚,主要违反了7大红线,包括未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,违反保密规定、泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为。

“反洗钱规则非常细,因涉及商户量广、交易量多,客户身份识别、大额交易报告或者可疑交易报告报送等,仍是支付机构反洗钱工作中的攻坚难点。”易观金融行业资深分析师王蓬博告诉北京商报记者。

此外,一资深业内人士也指出,当前,支付行业在反洗钱层面仍存在诸多挑战。一方面,支付机构重视程度不足,高管对反洗钱了解不够,重视不够,因此在反洗钱工作投入不足;另一方面,支付机构缺少反洗钱专业人才,尤其是中小支付机构专职做反洗钱的人才太少。此外,在部分地方监管部门对支付机构的指导也有待加强。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮则称,机构要注意反洗钱业务与日常业务的协调与融合。一些反洗钱工作内容并没有特别明确的细节规定,支付机构如果深度执行,势必会影响客户体验,导致正常客户的流失;但如果不执行,又会面临犯罪分子的洗钱风险。因此,需要在二者之间进行平衡。

可以预见的是,未来,反洗钱监管仍会继续加码。后期,支付机构如何将反洗钱工作制度化、常态化,如何加强反洗钱工作基础设施建设和人才队伍培养,如何通过金融科技解决庞大的反洗钱项目仍值得探索。

“支付行业今后将仍然保持强监管。除反洗钱方面监管加码外,银行卡收单业务违规和非银支付业务违规也是支付机构遭罚的重灾区,当前,现有头部支付机构已经形成很强大的行业壁垒,中小支付机构要想真正做好或实现盈利,就要多接触真实商户,做好风险管控,尽早构筑自己的护城河,力争在某个领域做深做强。”王蓬博称。


查看更多

实时推荐

“银河战舰”小卖部开张,皇马出售队内大牌,这几位真超值
推荐 2020-03-30 00:37 205 9335
最新进展!带大家看看广西目前在建最长的跨海大桥建设进度
推荐 2020-03-30 00:37 185 5964
洗钱版《绝命毒师》,一季比一季惊艳
推荐 2020-03-30 00:37 688 8796
近日王宝强晒出生活照被曝光,恋爱后的宝强变化真大,韩国欧巴呦
推荐 2020-03-30 00:37 685 4695
主帅和外援未归凸显办事效率不足,苏宁需要接受批评
推荐 2020-03-30 00:37 423 8580
2019年走红的郭京飞新剧来了!《我是余欢水》将播,实力派阵容
推荐 2020-03-30 00:37 609 9464
博格巴若复出,B费在中场可得到保护,曼联主打433将如虎添翼
推荐 2020-03-30 00:37 283 5290
女篮PK西班牙深度分析:全民皆兵、防守制胜、众志成城
推荐 2020-03-30 00:37 634 3481
疫情之下欧洲足球俱乐部开始自救,尤文图斯一线队全员降薪四个月
推荐 2020-03-30 00:37 614 8726
是枝裕和新作,豆瓣评分8.5,只有200多人看过
推荐 2020-03-30 00:37 769 7218
篮球之神乔丹回忆之86/87赛季
推荐 2020-03-30 00:37 340 3175
狼队揭秘之希门尼斯:最爱看《龙珠》;最强对手范戴克
推荐 2020-03-30 00:37 449 5006
CFPL丨总决赛八打二?KZ与老大哥争冠同样毫不手软
推荐 2020-03-30 00:37 122 3332
糖尿病的真正病因在哪里?竟然不在胰岛和胰岛素,病根在于肝脏
推荐 2020-03-30 00:37 201 2278
春天,这点心别错过,女人尤其要多吃,软糯焦嫩,几分钟搞定
推荐 2020-03-30 00:37 410 9026
《盾娘》第二季制作确定,剧情讲什么?来看下小说插图吧
推荐 2020-03-30 00:37 387 4640
球衣的故事:从1到30,再到1,王子瑞的篮球梦想始终如一
推荐 2020-03-30 00:36 939 7876
「战时政治建警」王葵:驻村辅警这个工作,我打算干一辈子
推荐 2020-03-30 00:36 503 3019
辽宁这算豪赌吗?搞不定芬森又签更大刺头梅奥,这次或还难达效果
推荐 2020-03-30 00:36 727 2353
科比曾力邀姚明加盟,禅师:如果他来的话,湖人能拿到更多的冠军
推荐 2020-03-30 00:36 624 2362
半夜钻进超市“打包”现金 内蒙古一男子十天连偷六地 还来过呼市
推荐 2020-03-30 00:36 498 5646
版本之子“奥德赛”迎来大幅度削弱,玩家挤装备操作惨遭官方制裁
推荐 2020-03-30 00:36 277 6779
DNF:第一红眼有多强?右侧百级史诗达成,携第一奶爸秒洞察之眼
推荐 2020-03-30 00:36 793 4042
1997年选秀重排!星光远逊96,麦迪第二,一人带队黑八
推荐 2020-03-30 00:36 333 3301
3月29日游戏新闻播报
推荐 2020-03-30 00:36 427 8389
NBA停赛期,安东尼回味生涯生涯末期能否摸到冠军奖杯?
推荐 2020-03-30 00:36 971 3391
佛手瓜栽培,掌握好这3点关键栽培技术,有效提高产量
推荐 2020-03-30 00:36 763 8668
托蒂,拉齐奥还是罗马?
推荐 2020-03-30 00:36 963 5302
在广报中心见证广州地标向“医护”致敬,这位雕塑家有了新灵感
推荐 2020-03-30 00:36 528 7543
香蜜沉沉烬如霜:最美的不是梓芬锦觅,而是出场次数最少的她
推荐 2020-03-30 00:36 156 4508
衡水快报:枣强法院迅速贯彻落实全市法院工作会议精神
推荐 2020-03-30 00:36 896 7011
国安不只永远争第一,两套全华班强阵或可与恒大一争高下
推荐 2020-03-30 00:36 809 3201
赛事停摆,球队降薪潮来临,浅谈梅西和C罗谁的损失大
推荐 2020-03-30 00:36 295 8061
古天乐想拍港版星战片 期待DC跟漫威合作拍电影
推荐 2020-03-30 00:36 367 2566
美剧《权力的游戏》中的狗狗演员去世:罹患口腔癌,最终不敌病魔
推荐 2020-03-30 00:36 337 9069
扮丑成女演员新时尚?何花、蒋欣、杨幂、孙俪,谁的丑装你信了?
推荐 2020-03-30 00:36 587 2100
皇室战争:野猪骑士卡组大全,野猪玩家的福利篇,看看你都玩过没
推荐 2020-03-30 00:36 945 3231
浅议彩叶植物景观的维护措施,是非常别致的景观,一起看看吧!
推荐 2020-03-30 00:36 942 1261
三国杀将扩充牌堆,效仿炉石“稀释情怀”?老玩家都很淡定
推荐 2020-03-30 00:36 651 7666
“拉客仔”斑马线上撞倒孕妇后当场逃逸!以为跑了就没事?48小时后被抓获!
推荐 2020-03-30 00:36 166 9928
【社区动态】防疫工作不放松 暖心暖企送锦旗
推荐 2020-03-30 00:36 459 6243
林心如衣品好难懂,穿皮面连衣裙一半袖子拼层纱,造型意外的挺潮
推荐 2020-03-30 00:36 604 1568
张亮为前妻寇静庆生,是假离婚还是复合?这细节很有深意
推荐 2020-03-30 00:36 853 9768
一个人的涮火锅-秘制火锅汤底/麻辣牛肉腌制/蘸料
推荐 2020-03-30 00:36 840 3544
推荐几道下酒菜,食材搭配合理,营养益健康,为家人做起来
推荐 2020-03-30 00:36 734 1858
凭《一个都不能少》火了这老戏骨,但情路坎坷老婆嫁给了杜淳父亲
推荐 2020-03-30 00:36 489 1965
别看这鱼小,但味道一点不比大鱼差,我见一回买一回,从不还价
推荐 2020-03-30 00:36 244 7993
《九州天空城2》璇玑夫人的心思,造就杜纤音的棋子生活,真可悲
推荐 2020-03-30 00:36 719 8675
妈妈的味道之家常土豆片
推荐 2020-03-30 00:36 730 9799
国足武磊晒出一家四口合照,高颜值娇妻抢镜,球迷夸赞:郎才女貌
推荐 2020-03-30 00:36 340 2567
养成系超模Bella Hadid的诞生 从出道群嘲到台步行云流水
推荐 2020-03-30 00:36 138 2830
转会新闻汇总:皇马盯上雷恩17岁小将 拉齐奥对佩德罗很感兴趣
推荐 2020-03-30 00:35 591 4564
丁文琪平安生下女儿!林宥嘉晒一家四口幸福合照
推荐 2020-03-30 00:35 631 6855
瑞士原装黑水鬼完爆国产黑水鬼?那可不一定,到底有何不同
推荐 2020-03-30 00:35 513 5572
霍华德让火箭起航了吗?
推荐 2020-03-30 00:35 341 7480
终于知道为啥男人喜欢长得甜的,当张天爱李沁站在一起,全明白了
推荐 2020-03-30 00:35 954 8777
莒县浮来山街道第二小学陈亚静:一对一督导,严控“网络学困生”
推荐 2020-03-30 00:35 97 3135
国画四条屏怎么挂?
推荐 2020-03-30 00:35 242 5480
《健身环》要出音游,大头菜上微博热搜【大鸽周报01】
推荐 2020-03-30 00:35 826 8182
经常打哈欠是怎么回事?或许与这5个原因有关,不妨了解下
推荐 2020-03-30 00:35 862 1802
CFPL丨S12的情久,S14的白鲨,这次该轮到KZ了吗?
推荐 2020-03-30 00:35 257 5894
兰陵王“暗隐猎兽者”砍下了谁的“手”?翻遍峡谷,才发现是它的
推荐 2020-03-30 00:35 550 3616
【消防小课堂】商场火灾的危险性和预防措施
推荐 2020-03-30 00:34 962 4622
易县至保定班车已运营,其他线路请耐心等待
推荐 2020-03-30 00:34 325 4817
梁朝伟章子怡《一代宗师》好在哪里?有功夫,有情义,也有时代
推荐 2020-03-30 00:34 895 6298
争分夺秒,紧急救援!
推荐 2020-03-30 00:34 462 5883
余生,找一个愿意陪你说话的人
推荐 2020-03-30 00:34 439 4674
孩子发脾气时,家长用这4步引导,更容易培养出“双商高”的娃
推荐 2020-03-30 00:34 637 7454
暖春三月绿意浓龙场茶场采茶忙
推荐 2020-03-30 00:34 319 2638
好莱坞演技最差的一线巨星,史泰龙都比他演技好
推荐 2020-03-30 00:34 877 4905
前两天没眼看,这两天遭打脸追不停的《鬓边不是海棠红》
推荐 2020-03-30 00:34 133 6957
压力山大!前巴萨旧将惨遭俱乐部解雇,村里400多人面临饥饿恐慌
推荐 2020-03-30 00:34 618 1920
彻底走出婚变,贾乃亮赛场大放异彩,有望获得《声临其境》冠军?
推荐 2020-03-30 00:34 94 2222
开封教体局:“硬核”物资储备 筑牢校园安全“铠甲”
推荐 2020-03-30 00:33 768 8417
文明始于心 健康始于行丨文明祭扫,从我做起!一起做文明祭扫惠东人!
推荐 2020-03-30 00:33 423 9792
【手抓饼可颂】的做法+配方,在家也能做安全又营养美味快手早餐
推荐 2020-03-30 00:33 917 521
梨树高效丰产栽培技术与管理,做好这几点,增产增收益
推荐 2020-03-30 00:33 314 2302
帮助残疾人创业就业 宜宾这个乡镇办法多
推荐 2020-03-30 00:33 433 6190
广东土豪花百万建4层新中式别墅,房子太棒,隔壁村都绕远路来看
推荐 2020-03-30 00:33 969 633
回忆杀之80年代引进国内的经典动画片
推荐 2020-03-30 00:33 549 2801
穷人出身的朱元璋,却制定了一个害穷人的政策,两百多年后应验了
推荐 2020-03-30 00:32 136 8767
夜幕下,航空机务兵守望战鹰
推荐 2020-03-30 00:32 573 9743
一份特殊“血样”从大连发出
推荐 2020-03-30 00:31 363 3643
微软玩得有点大!Win10值得期待的几项新功能
推荐 2020-03-30 00:31 459 6392
《电磁炮》重返冠位!欧美佬最喜欢的日本动漫新番排名更新
推荐 2020-03-30 00:31 92 6568
长春轨道交通7号线、公主岭韵达吉林快递电商总部基地、梅河口万人体育场 吉林省一批大项目纷纷开工建设
推荐 2020-03-30 00:30 957 2187
武汉家电卖场可线上下单,市内送货了
推荐 2020-03-30 00:30 400 9005
这菜我没花一分钱,不用炒不用炖,下酒下饭,给红烧肉不换,真香
推荐 2020-03-30 00:29 134 1022
统一思想步调齐 凝心聚力谋发展 开封市职业教育第五次专班会顺利召开
推荐 2020-03-30 00:29 825 1648
已故“亚洲第一飞人”之子结婚一周年公布喜讯 太太已怀孕20周
推荐 2020-03-30 00:29 395 6931
邢台:58块街长公示牌亮相街头 24小时解决城市管理问题
推荐 2020-03-30 00:28 356 7011
甄嬛传:小允子一个动作,暴露内心真实想法
推荐 2020-03-30 00:28 822 7571
受疫情影响 泰国主要干线铁路商务客运列车暂停运营
推荐 2020-03-30 00:28 893 4397
第二架满载医疗物资的飞机从中国抵达乌克兰
推荐 2020-03-30 00:28 321 5647
无公害栽培的原则,与技术方法,早知早受益
推荐 2020-03-30 00:28 655 6971
林木育苗技术,合理处理种子,有助于提高种子发芽率
推荐 2020-03-30 00:28 582 7115
安徽琅琊山景区内密闭场所今起关闭
推荐 2020-03-30 00:28 615 5859
“我想报复,伤害过我的前任”
推荐 2020-03-30 00:28 490 1308
大理南涧发生森林火灾 森林消防紧急驰援扑救
推荐 2020-03-30 00:28 145 8299
湖南金融系统开展“暖春行动”8348家企业获得贷款逾444亿元
推荐 2020-03-30 00:28 111 3528